PERSONAL AI ASSISTANT FOR INSURANCE
AnnPilot
保险 Agent Service
面向保险从业者的个人 AI 助理
CONTENT
目录
保险日常工作场景
DAILY INSURANCE WORK
个人 AI 助理能力
PERSONAL AI CAPABILITIES
企业知识与受控行动
KNOWLEDGE & WORKFLOW
治理边界与协作
GOVERNANCE & HANDOFF
01 / POSITIONING
AnnPilot 是面向保险从业者的个人 AI 助理
它在当前用户获得授权的企业上下文中理解业务问题，整理知识、规则、流程和数据，帮助用户完成分析并准备下一步行动。
个人工作入口
围绕当前用户的任务持续理解问题、上下文和待办事项。
企业知识依据
检索用户有权访问的已发布知识，保留事实来源和假设。
受控任务协作
将结果送入批准的工作流，或交给下一位责任人继续处理。
个人工作路径
正式业务决定和交付结果始终由授权人员负责。
02 / DAILY USE CASES
个人 AI 助理进入保险从业者的日常工作
需求梳理
澄清业务目标、相关角色、流程范围、约束条件和待确认事项。
产品与规则理解
结合授权知识，整理保障责任、核保要求、保全及理赔规则。
流程与异常分析
梳理主流程、人工检查点、异常路径和失败后的处理方式。
协作材料整理
把事实、假设、开放问题和下一步行动组织为可复核的材料。
03 / CAPABILITIES
个人工作中的六项核心能力
工作问题梳理
识别业务目标、产品范围、相关角色、约束条件和隐藏假设。
业务规则理解
将条款和业务语言整理为条件、优先级、依赖关系和规则冲突。
流程与异常分析
覆盖主流程、替代路径、人工处理、失败、转人工和边界场景。
数据要求整理
定义业务对象、字段含义、来源、校验、状态变化和系统映射。
企业知识查找
检索授权范围内的已发布知识，让分析贴近真实产品与经营语境。
受控任务执行
发现并运行已批准的工作流，在治理边界内完成交接或业务动作。
04 / ANALYSIS METHOD
个人工作问题的分析框架
AnnPilot 保持事实、假设和待确认事项分开，避免把推断直接写成业务结论。
05 / ENTERPRISE KNOWLEDGE
个人助理以当前用户的授权范围为知识边界
个人工作依据与当前业务上下文保持一致
授权范围
用户只进入被分配的客户和项目上下文，知识与资产按客户隔离。
发布状态
分析使用已经发布并可访问的企业知识，不把未审核草稿当作正式依据。
来源可见
在输出中保留知识来源、适用范围和需要人工确认的差异。
知识进入路径
06 / GOVERNED WORKFLOW
个人助理只运行企业批准的工作流
AnnPilot 可以发现可用工作流、核对输入并发起执行，同时保留用户确认和流程治理。
识别可用工作流
根据当前上下文查找用户有权访问的已发布能力。
整理所需输入
确认必填信息、来源和仍需补充的业务决定。
保留人工检查点
需要确认的动作由用户审阅，不通过对话绕过权限。
运行批准流程
按工作流定义执行步骤并记录状态、结果和异常。
回传结果与责任人
把执行结果放回当前分析上下文，明确后续处理人。
07 / HANDOFF
工作结果便于本人复核并交给下一位责任人
输出支持当前用户复核并继续协作，不自动成为正式 PRD、审批记录或实施承诺。
08 / GOVERNANCE & BOUNDARY
个人工作空间连接企业能力，并保留清晰边界
用户 × 客户 × 项目授权
访问范围随账号和项目分配确定。
客户知识与资产隔离
不同客户内容在授权边界内使用。
仅运行已发布工作流
草稿或未批准能力不会作为正式动作执行。
执行轨迹与审计记录
知识检索、工作流和关键状态便于检查。
清晰产品边界
AnnPilot 保险 Agent Service
服务个人工作，同时遵守企业知识与流程边界